FD宣言・評価指標（ＫＰＩ）

FD宣言（顧客本位の業務運営方針）

当社は金融庁の提唱する「顧客本位の業務運営」の趣旨に賛同し、保険代理店として誠実に業務を遂行してまいります。
本宣言は、当社が大切にしている価値観や、顧客様への約束を明文化したものです。

• 基本方針 当社は保険代理店として顧客の最善の利益を勘案し、法令遵守と高い倫理観をもって、誠実かつ公正に業務を行ないます。
  また、保険のプロフェッショナルとして高度な専門知識を習得し、長年培った実務経験に基づく質の高い募集管理体制を構築しています。
• 顧客の意向把握と適切な提案【原則2】 顧客様の意向、各種のリスク、ライフスタイルの変化を丁寧にヒアリングし、当社が取り扱う保険商品の中から、専門的知識に基づいて顧客の意向に沿った保険内容を設計・提案します。
  保険商品を推奨する場合は、その理由を分かりやすく説明します。誤認を与える表現、虚偽、誇張した説明は行いません。
• 重要事項の分かりやすい説明【原則2】 長年培った営業経験と知識を活かし、重要事項や補償範囲、免責事項などをお客様目線で分かりやすく説明します。
  また、顧客様が保険内容や補償内容を認識いただき納得して契約判断ができるよう整備致します。
• 利益相反の適切な管理【原則3】 当社は、保険会社のために保険契約の締結の代理又は媒介を行う立場を明確にしたうえで、顧客様の意向を把握して誠実かつ公正に商品を選定、提案を行ないます。
  また、当社「勧誘方針」に則り法令と業界の倫理規範を遵守し、お客様が安心して取引できるよう適正な業務遂行してまいります。
• 個人情報の適正管理【原則7】 顧客の個人情報を厳格に管理し、目的外利用や漏えいを防止します。
  また、個人情報保護 責任者を置き、代表取締役が統括責任者を務めています。
• 苦情対応・相談対応【原則7】 当社は、顧客様の声に広く耳を傾け、寄せられたすべてのお客さまの声に誠意をもって迅速・適切・真摯に対応します。
  また、顧客様からの苦情・相談には迅速・誠実に対応し、事実確認・改善措置を確実に実施し、再発防止のための対策と業務改善に努めます。
• 募集人教育・体制整備【原則7】 募集人に対し、法令・商品知識・比較推奨・利益相反管理・コンプライアンス・個人情報保護に関する各種研修会への参加、また、周辺知識の習得、並びにスキルアップのための資格取得を推進し、より専門性の高い質の良いサービスや迅速かつ安定的で丁寧な説明が出来るよう業務品質の向上に努めます。

「お客さま本位の業務運営方針」にかかる評価指標（ＫＰＩ）の設定

当社は以下の通り「お客さま本位の業務運営方針」に係る評価指標を設定します。

保険募集上の禁止行為

当社募集人は、保険業法等の関連法規、諸規則・諸規定等のコンプライアンスを徹底し、お客さまにご満足いただくため、保険募集を行なう際には下記行為を禁止と定めています。

取引時確認に関するお客さまへのお願い

弊社では、マネーローンダリングやテロ資金供与を防止するため、犯罪による収益の移転防止に関する法律（犯罪収益移転防止法）に基づき、一定の保険取引を行う際に、取引時確認（お客さまの氏名・住居・生年月日等の本人特定事項、取引目的、職業等を確認）を行っております。
これは、お客さまの取引に関する記録の保存を行うことで、金融機関などがテロリズムの資金隠しに利用されたり、マネーロンダリングに利用されたりすることを防ぐことを目的としたものです。
取引時確認にご協力いただけない場合には、取引をお断りすることがあります。

取引時確認の方法

取引時確認における確認事項やお客さまにご用意いただくものは、以下の公的証明書の提示又は送付により確認させていただきます。

なお、保険の種類によっては取扱いが異なる場合があります。その際は弊社募集人より説明させていただきます。